Vermögensaufbau und Vermögenssicherung: Das sind Ihre Ziele und damit unsere Aufgaben in der klassischen Vermögensberatung. Ihre kurz- und mittelfristigen Finanzierungsziele mögen sehr unterschiedlich sein, aber langfristig gesehen ist die häufigste Motivation unserer Mandanten die Finanzierung ihres Ruhestands und damit die Altersvorsorge als auch die Finanzierung der Ausbildung ihrer Kinder.

Kein festes monatliches Gehalt zu bekommen ist eine der großen Herausforderungen für Professionals wie Ärzte, Rechtsanwälte, Unternehmensberater und andere Freiberufler und Selbstständige.

Auf diese besondere und beruflich individuelle Situation gehen wir bei der Beratung ein, die Einkommensstruktur und die Sicherheit der Einkommensquellen stehen neben Vermögensstruktur, familiärer Situation und Liquiditätsplanung im Fokus der Beratung.

Ziel ist es, das private Vermögen so zu gestalten, dass es einen Ausgleich zu den Schwankungen im betrieblichen Vermögen und Einkommen bieten kann.

Kurzfristige Szenarien, langfristige Ziele: So wie Geschäftsführer, Vorstände und andere leitende Angestellte die Entwicklung ihres Unternehmens im Blick haben, gestalten und begleiten, so sollten sie es auch mit ihrer eigenen beruflichen und persönlichen Entwicklung handhaben.

Sie leben und arbeiten in seinem sehr dynamischen Umfeld, darum spielen bei der Finanzberatung kurzfristige berufliche Szenarien genauso eine Rolle wie langfristige persönliche Ziele oder die Absicherung des Ruhestands.

Wenn ein Vormund, Pfleger oder Betreuer für die Regelung der Finanzen und Vermögensverwaltung bestellt wird, gibt es viel zu beachten. So gelten schon wegen des Fürsorgecharakters enge Grenzen bei der Auswahl der möglichen Vermögensgegenstände.

Wenn zum Beispiel Anlageformen wie Aktien eingesetzt werden sollen, muss das mit den zuständigen Gerichten abgestimmt und protokolliert sein. Das Gericht kann die Investition in Aktien ablehnen, wenn zum Beispiel die unter Vormundschaft stehende Person regelmäßig Beträge für den täglichen Lebensunterhalt bekommt und diese bei großen Kursverlusten nicht mehr zur Verfügung stehen würden.

Bei allen Fragen stehen wir Ihnen gerne beratend zur Seite.

Sportler und Künstler stehen oftmals unter großem Erfolgs- und Leistungsdruck. Und nicht jeder schafft es, über Jahrzehnte erfolgreich in seinem Metier tätig zu sein.

Aber auf vorhandenem Erfolg kann man aufbauen, auch in finanzieller Hinsicht. Um Ihren Lebensstandard langfristig zu sichern, begleiten und beraten wir Sie für eine systematische Finanz- und Vermögensplanung. Auch wenn wir manchmal unbequeme Fragen stellen, so tun wir das in Ihrem Interesse, um Sie bestmöglich abzusichern.

Mitten in den goldenen 50ern ist der richtige Zeitpunkt, Ihre Finanz- und Vermögensplanung sorgfältig zu prüfen. Noch liegt vielleicht ein gutes Jahrzehnt Berufstätigkeit vor Ihnen – Zeit genug, die Finanzierung Ihres Ruhestandes und damit Ihre Altersvorsorge bei Bedarf zu optimieren.

Gemeinsam mit Ihnen denken wir auch noch einen Schritt weiter: Schenken oder vererben? Ziel ist, dass Sie Ihren Ruhestand absichern und eine eventuelle Vermögensübertragung möglichst sinnvoll planen.